Лига Инвесторов

Есть что по жести? Ещё как есть! Разве что расчленёнки не хватает, так-то рынок акций и облигаций нормально приуныл. Но это пока был не обвал, а коррекция. Обвал точно ожидает нас всех впереди, но это не точно. Зато доллар всё ещё дешёвый, IPO проводятся, появляются новые облигации и дивиденды. Собрал все важные новости недели и упаковал в пост — истинное наслаждение для инвест-гедонистов, читайте.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Доллар всё ещё дешёвый

Рубль немного сдал позиции. Курс поднялся с 89,52 до 90,10 рубля за доллар. Месяц ежедневных увеличенных в 10 раз продаж валюты Банком России скоро заканчивается (с 8 мая по 6 июня). Посмотрим, как после укрепления рубля укрепится доллар.

Доллар по 90 — это просто подарок, который оценить можно будет позже. Поэтому не стоит брезговать валютными активами в портфеле, например, долларовыми облигациями Полюса и Новатэка, юаневыми облигациями Акрона и Русала. Также помним про замещайки, а тут все лучшие юаньки.

Продолжение обвала индекса

IMOEX корректируется, но всё громче разговоры о том, что он валится, причём падение существенное и для многих болезненное. Но не для нас, ведь мы видим в обвале возможность купить акции дешевле.

Падение за неделю с 3 398 до 3 214 пунктов. Долларовый РТС тоже упал — с 1 196 до 1 122. Не только курс доллара виноват. Но в РТС мы к этому уже привыкли из-за волатильности курса рубля к доллару.

Ещё недельки на две падение может растянуться, а то и больше или даже меньше. Посмотрим, что будет со ставкой, ведь пока реализовался сценарий с повышением налогов, а ставка — лишь на слухах. Кроме того, некоторые акции падали ещё и на отчётах.

Дивиденды

С дивидендами всё неоднозначно. Магнит расстроил инвесторов, выплатит меньше, чем ожидали — всего 5,83%. Роснефть тоже не сильно решила порадовать — 5,21%. ФосАгро не определился. А вот Башнефть по префам даст почти 13%. СКФ даст 9%, НМТП — 8%. Отсеклись за неделю Интер РАО с Алросой и несколько компаний 2–3 эшелонов. Все гэпы и не думают закрываться, рынок несёт цены вниз. Из ближайших интересные дивиденды у ТГК-14, Россетей Урала, Уралсиба, Красноярскэнергосбыта и РЭСК.

Ближайшие объявленные дивиденды:

Напоминаю о том, что есть мнения экспертов по дивидендам, смотрите:

• Топ-10 дивидендных акций от Sber CIB на 2024 год

• Топ-10 акций с высокой дивидендной доходностью от Финам

• Топ-6 акций на ближайший дивидендный сезон от БКС

• 5 лучших акций под дивиденды от Промсвязьбанка

• Лучшие дивидендные акции 2024 года от Альфа-Банка

Кто богатеет на дивидендах, не пропустите новые обзоры.

Новые облигации

Неделька не шибко активная была.

Разместились/собрали заявки: Полюс USD, А101, Росагролизинг, Соби-Лизинг и другие. Поучаствовал в А101, Полюс буду брать на вторичке, как и Новатэк USD.

На очереди: ТД РКС, ФосАгро USD, Русал USD, Икс 5, ГТЛК, Россети, МБЭС, Селигдар GOLD и другие. Я точно участвую в валютных, РКС под вопросом, ну а скоро будет ещё много интересных выпусков, не пропустите.

Индекс RGBI продолжает валиться c 109,47 до 107,57. Я доволен, продолжаю покупать длинные ОФЗ.День за днём, дно за дном. Доходность длинных выше 15%. Праздник продолжается!

Идут разговоры про увеличение ключевой ставки до 17%, если не выше. Инфляция разгоняется, всех запугивают дорогими деньгами надолго. Хах, нас не напугаешь;)

Полезное про облигации:

• Что такое оферта по облигациям, когда это хорошо, а когда плохо

• Амортизация облигаций: когда это хорошо, а когда плохо

• Облигации лизинговых компаний: от надёжных до рискованных с доходностью выше 21%

• Топ-10 облигаций с высокой доходностью от аналитиков РБК

• 15 флоатеров с ежемесячным купоном и высоким рейтингом

Крипта спокойнее фонды РФ

Крипта на удивление спокойна, что эфир, что биткоин. За альтами не слежу особо. Мой криптопортфель остался на уровне в 1550 долларов. Ожидаем спотовых фондов на эфир.

IPO ГК Элемент

Элемент провёл IPO на СПБ Бирже по нижней границе и привлёк 15 млрд (хотя есть ощущение, что меньше). Цена за лот из 1000 акций 223,6 рубля. Капитализация бизнеса на уровне 105 млрд рублей. Я думал, что будет переподписка посильнее и верхняя граница. Но благоразумно не подавался на большую сумму. В итоге купил 200 000 акций (100% или 44 720 рублей) и сразу продал по той же цене. Идея не выгорела, так что понёс убыток в виде 62 рублей на комиссиях. Сразу после начала торгов акции начали погружение, так что я сэкономил как минимум нервы.

IPO IVA

Не самое удачное время сейчас для IPO, когда всё валится. Я в итоге решил поучаствовать минимально. Полный обзор компании и IPO есть в отдельном материале.

Вклады под 18% — реальность

Информация для вкладчиков. Повышение ключа ожидают примерно все. Даже в Сбере уже вклады под 18% годовых есть, в других банках тоже. Вопрос только в сроках. Как минимум, на короткий срок вложиться без риска можно в банках из топ-5.

Повышение налогов

Но хватит о грустном, теперь к хорошим новостям. Жить станет лучше, жить станет веселей. Увеличат НДФЛ (лесенка) и НДПИ на 15% (но для минеральных удобрений на 100-130%). Рано или поздно НДФЛ коснётся всех, так что радоваться должны все. Налог на прибыль компаний тоже поднимут — с 20% до 25%. Это приведёт к снижению чистой прибыли и, как следствие, дивидендов компаний чуть более чем на 6%.

Что ещё?

• Акции Магнита обвалились на 8% после рекомендации по дивидендам, а акции ФосАгро упали на 5% на фоне повышения НДПИ

• На следующей неделе будет IPO Рентал ПРО. Скорее всего, посмотрю на вторичке, как оно

• Novabev в 8 раз увеличит число своих акций без их дробления

• X5 вернётся к дивидендам в 2025 году

• Подписан закон об электронной передаче клиентских данных брокерами

• Аналитики прогнозируют к концу года IMOEX от 3400 до 4000 пунктов

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.

Сбербанк неожиданно расщедрился и предлагает вклад на "новые деньги" на 6 или 7 месяцев под 18%. Правда условием для такой ставки является открытие первого брокерского счета в Сбере.
Видимо таким образом Сбербанк пытается убить двух зайцев: привлечь дополнительные средства, и выполнить план по открытию брокерских счетов.
Если давно планировали открыть брокерский счет в Сбере, то вполне можно воспользоваться предложением. Я пока не отважился.

UPDATE: коллеги утверждают, что сегодня уже открыли вклад Лучший в Сбере под 18% без всяких дополнительных условий по открытию брокерского счёта!!!

За последнее время высвободились средства подушки безопасности с нескольких вкладов. Эти средства я вновь реинвестировал в актуальные банковские вклады (накопительные счета).
Возможно, какие-то из них вам также могут показаться интересными, по этому делюсь:

- 17% вклад на 2 месяца в Тинькофф банке.
UPDATE: Тинькофф, к сожалению, оперативно снизил ставку до 14,5%.

- 17% на 3 месяца - накопительный счёт в ВТБ с пополнением/снятием без потери процентов (открыть можно, если 6 месяцев не было накопительных счетов в ВТБ).

- 16% вклад в Московский Кредитный Банк, через Финуслуги на 3/6 месяцев.

- Также, присматривался к накопительному счёту «Сейв» в Яндекс банк под 16.5% на первые 91 день, но пока не воспользовался.

Если знаете и пользуетесь ещё про какие-то интересные актуальные банковские вклады и накопительные счета, то делитесь в комментариях.

01.06.2024 Станислав Райт - Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на pikabu я начал выкладывать информацию только недавно.

Время подбить все цифры и подвести итоги моего инвестирования в дивидендные акции РФ. Что произошло с портфелем за апрель, что покупал, обо всем по порядку, поехали!

Портфель на 1 мая:

БС (Альфа) = 199 166 руб.

БС (БКС) = 19 111 руб.

БС и ИИС (Тинькофф) = 1 339 557 руб.

Пополнения

В мае пополнил портфель на 25 000 рублей. Пополнял брокерский счет у Тинькофф.

Что произошло с портфелем за май?

🔴Альфа

• Было: 199 166 руб.

• Стало: 187 434 руб

🔵БКС

• Было: 19 111 руб

• Стало: 19 067 руб

🟡Тинькофф

• Было: 1 339 557 руб

• Стало: 1 306 039 руб

Сумма вложений и их стоимость

Итоговая сумма за все время инвестирования

Проинвестировано: 1 114 750 рублей

Общее состояние портфеля: 1 512 540 рублей

Учет инвестиций веду на платформе (интелинвест). Расчет доходности на основе XIRR получается 25,74% годовых.

Портфель за май месяц снизился на 45 295 рубля или на 2,91%.

Состав моего инвестиционного портфеля, основная часть:

События мая

Покупки

В апреле у меня был план, и я его придерживался, плюс дивиденды от Лукойла пошли на реинвестирование. Еженедельные покупки дивидендных акций моей любимой Российской Федерации, несмотря на новостной и информационный шум. Ставки сделаны, господа, ставок больше нет.

Что покупал, смотрите здесь:

• Неделя 138,

• Неделя 139,

• Неделя 140,

• Неделя 141.

На рынке началась распродажа, задал тон Газпром со своими дивидендами, но правительство сказала цыц, а вот уже директива готова. Дивидендов нет, а кто-то даже сомневался и рассчитывал на чудо

Индекс Московской биржи

Индекс за май отрицательно подрос на 7,59% с 3 471 до 3 217 пунктов. Инвесторы испугались (или не испугались) возможного повышения ключевой ставки, новую систему налогообложения. Боятся надо инфляцию, а что может сделать инфляция с облигациями и депозитами, это пострашнее, чем хардкорная ключевая ставка.

Дивиденды

Стартанул большой дивидендный сезон московской биржи. В мае выплатами порадовали:

• Банк СПб – 406 рублей

• Лукойл – 11 698 рублей

• НоваБев Групп – 587 рублей

Всего получил 12 691 рубль, приемлемо!

В июне жду небольшие выплаты, хватит разве что, на пару чашек кофе, от Северстали, ММК и Займера.

На июнь ТОП-10 компаний, которые выплатят дивиденды.

Посчитал свой пассивный доход с дивидендов за 5 месяцев 2024 года, получилось вполне неплохо, дальше-больше, главное не останавливаться на достигнутом, продолжать зарабатывать, желательно побольше, а тратить поменьше, но чтобы все было благоразумно.

В июне продолжу пополнять брокерский счет и еженедельно покупать дивидендные акции РФ. У самурая нет цели – только путь и он дивидендный. Всем желаю зеленых портфелей, сконцентрироваться на полезных вещах для головы и туловища, а плохие выкинуть из головы.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.